Asesores financieros integrales

Por Catherine Ruz, directora comercial y socia fundadora de Grey Capital

Asesores financieros integrales. Programa de Salud Financiera de Grey Capital pone a disposición de las corporaciones un Personal Family Office (PFO). Cada uno de ellos, son asesores con experiencia que ayudan –a los colaboradores y familias de diversas empresas- en la construcción y ejecución de un plan financiero. Y teniendo todas las áreas complementarias como seguros e inversiones inmobiliarias, para que sea una asesoría en 360 grados.

Para nosotros, los asesores no son vendedores, son socios comerciales. Junto con eso les entregamos clientes, aumentando su base y fees (revisa este artículo publicado en el Diario Estrategia). Por esa razón, buscamos asesores con expertiz. Personas con trayectoria en el rubro financiero, banca, administradoras de fondos; brokers que les interesen en profundidad los temas de bienestar financiero y salud financiera. 

Los consultores financieros son asociados. Son partners nuestros. Nosotros entregamos la tecnología, los acuerdos comerciales, la operación, la marca, el marketing y ellos, a su vez, la experiencia en la atención de clientes, donde se construye un plan para cada uno. 

Además, el asesor financiero debe saber de activos financieros y de finanzas, y cómo se construye un plan personal. Todo lo demás, se los entregamos nosotros a través de nuestras áreas de apoyo. 

En definitiva, somos un equipo: no sólo en el discurso, sino que en la práctica. 

Más información en Grey Capital.cl.

Asesores financieros integrales.

Columna de opinión en torno a las Isapres

Columna de opinión en torno a las Isapres. ¿Cómo interpretar, de cara al futuro inmediato, el escenario actual de las Isapres?

Por Helga Domeisen. Subgerente comercial de Seguros en Grey Capital

Hoy existe gran incertidumbre con respecto a esta materia, lo cual ha derivado a tener que responder a nuestros clientes en torno a qué hacer y qué opciones existen en el mercado en caso de una eventual desaparición de las Isapres. Lo importante es que Grey Capital ya dispone de soluciones en este respecto.

Existen variedades de alternativas que llegan a dar una solución real a este dilema. Por ejemplo, dentro de las opciones, está el poder optimizar sus planes de Isapre, y tomar seguros para cubrir lo que la Isapre no cubre. O también existen opciones que no requieren Isapre con coberturas similares (o mejores) que lo que entrega el sistema actualmente. 

En cuanto a una estrategia central para entregar el mejor producto a los clientes en esta materia, lo primero es conocerlo; asesorar y entregarle la opción más adecuada según su realidad financiera. Pagar más no necesariamente es equivalente a tener la mejor cobertura en este sentido. Generalmente, los clientes no saben qué coberturas y seguros tienen y cuánto pagan por ello. Es ahí donde Grey Capital entra con su asesoría, donde se logra la optimización de sus recursos y con opciones más completas que lo que pudieran tener hoy en día.

Seguros de vida. Columna de opinión en torno a las Isapres.

Abordando temas de seguros de vida, ¿qué consejos se le pueden entregar a las personas a la hora de elegir uno? ¿En qué se deben fijar? El primer consejo a este respecto: nunca tomar seguros de vida complementados con el ahorro. Deja de ser un seguro eficiente, ya que la cobertura de vida no es tan alta y el ahorro no cumple con un buen rendimiento.

La recomendación es separar lo que es vida del ahorro. Hoy, existen entidades que te entregan un seguro de vida con devolución de prima, lo que te permite tener un retorno al finalizar el seguro y estar asegurado a la vez. Por otra parte, el capital que va al ahorro, será destinado a opciones que generen un mejor rendimiento que lo que hoy en día pudieran tener este tipo de seguros.

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Una mirada al dólar como moneda de inversión

Una mirada al dólar como moneda de inversión. Por Catherine Ruz, socia y gerente comercial de Grey Capital.

Vivimos en países latinoamericanos con culturas de cambios e inestabilidad que siempre afectan el valor de nuestras monedas. El factor incertidumbre de la política presente, en la mayoría de nuestros países, hacen que se deprecie la moneda del país de forma considerable y, en algunos casos, nunca vuelven a repuntar. En ese contexto, en los tiempos actuales, siempre será positivo invertir en dólares.

Esta es la principal razón de porqué refugiarse en una moneda dura, la cual goza de estabilidad y nos permite poder proyectar un ingreso real futuro basado en los resultados del mercado pero que no pierde valor por depreciación constante y en riesgo como nuestros países. 

¿Existen riesgos de invertir con la divisa estadounidense? Ciertamente, no. El riesgo está más bien dado por los activos que uno elige para sus carteras; más agresivas más riesgo. El tipo de cambio puede que uno lo compre a un precio mayor que lo que podría tener en uno o dos años más, pero, si elegí bien mi portafolio, podré haber neteado ese efecto y, desde ahí en adelante, se trata de mantener una inversión con una moneda de resguardo.

Una mirada al dólar como moneda de inversión

La única forma de planificar es tener certeza sobre algunas cosas e invertir en monedas como el dólar. Esto nos permite tener la tranquilidad y certeza jurídica de que nuestro dinero, estará creciendo con una custodia segura.

En relación a sectores y mercados más auspiciosos para la inversión en el extranjero, creemos que Estados Unidos seguirá fuerte y guiando el crecimiento. Asia va a seguir complicado y optar por quality tiene mayor potencial. Ahí hay algunos fondos que siguen 40-50 empresas donde realmente hay potencial, con clientes fieles y empresas que tienen sus arcas financieras sanas.

Creemos que, en el tiempo, los sectores de ciberseguridad, energías renovables, biotecnología, son rubros para el largo plazo que, sin duda, generarán buenos retornos. 

Hoy vivimos en un mundo globalizado; todos podemos invertir. Hay planes desde 100 USD mensuales hasta cuentas entre 5 y 10 millones de dólares. El mercado hoy entrega una oferta variada. Eso sí, hay que asesorarse y siempre invertir en compañías que tengan calificación de riesgo y resguardo en las cuentas individuales de los clientes. 

Columna de opinión en el Diario Estrategia. Revísala aquí. Una mirada al dólar como moneda de inversión.

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